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Abrangência
Os itens descritos nesta Release Notes são de aplicação geral e compõem a versão SCCI Corp 9.85. Dessa forma, todos os clientes que atualizarem seus ambientes para esta versão terão as evoluções, correções e adequações aqui apresentadas contempladas, respeitadas as configurações aplicáveis a cada funcionalidade.
Atualização monetária das custas judiciais
Foi implementada a atualização monetária das custas judiciais cadastradas para os contratos, permitindo que os valores das custas sejam corrigidos por um índice de reajuste até a data de atualização informada pelo usuário.
A partir desta versão, a tela de custas judiciais passa a contar com o campo “Data de Atualização” e com o botão “Recalcular”, que atualiza os valores das custas apresentadas. A grade de custas passa a exibir as colunas Número, Tipo, Data, Valor, Reajuste, Atualizado e Usuário, com a totalização dos valores.
Na inclusão de uma nova custa, foi disponibilizado o campo “Cód. Reajuste”, preenchido por padrão com o código de reajuste associado ao Tipo de Custa, podendo ser alterado pelo usuário. A opção “0 – Sem cod.Reaj.” indica que a custa não possui código de reajuste próprio.
Sendo assim, agora o sistema permite:
Solicitação: 116188
Renda apropriada no mês de entrada no estágio 3 — Documento 3040
Foi ajustado o tratamento da renda apropriada dos contratos que passam a ser classificados no estágio 3, no fechamento contábil e na geração do Documento 3040.
A partir desta versão, o fechamento contábil mantém a renda apropriada no mês até a entrada do contrato no estágio 3, e o Documento 3040 passa a informar esse valor quando a classificação no estágio 3 ocorrer no próprio mês de referência.
Para os contratos que já se encontravam no estágio 3 antes do mês de referência, não há reconhecimento de receita, em conformidade com o art. 17 da Resolução BCB nº 352/2023.
Solicitação: 115952
Configuração necessária: as cooperativas de crédito devem informar o regime aplicável no campo “Regime Tributário Cooperativa”, na tela Entidades do SCCI; para as demais instituições, deve ser mantida a opção “Não se aplica”. O regime tributário do proponente e do cônjuge deve ser informado no campo “Regime Tributário” do Cadastro de Simulação — Mutuário, sendo transferido para o contrato. A rotina de apuração mensal da base de cálculo deve ser programada no processamento da instituição, e os relatórios de conferência e o arquivo da DeRE são gerados sob demanda.
| Produto | Módulo | Título |
|---|---|---|
| GESTÃO | Cobrança e Jurídico | Atualização monetária das custas judiciais |
| Plano Empresário | Incorporação na fase de construção para contratos com correção do saldo somada à amortização | |
| Cadastro | Novo utilitário para renumeração de contratos | |
| Banco de Dados | Melhoria de desempenho na exclusão de documentos |
| Produto | Módulo | Título |
|---|---|---|
| GESTÃO | Baixa | Análise de lote com entrada de série renegociada |
| Anexo 16 | Permanência dos contratos no Anexo 16 após a geração de títulos da agenda de pagamentos | |
| Cobrança | Emissão de títulos e agenda de pagamentos com processamento paralelo e arquivo de contratos | |
| Contábil | Custo amortizado de séries sem taxas elegíveis em contratos com múltiplas séries | |
| Documento 3050 | Contratos cedidos antes do vencimento no Documento 3050 | |
| Evolução | Vencimento da última parcela após a alteração do dia de vencimento | |
| Anexo 16 | Prazo e prazo remanescente nos arquivos de seguro MIP e DFI — Zurich Cooperativas | |
| Baixa | Estorno de taxas pagas na tela “Cadastro de Taxas do Contrato” | |
| Cadastro | Seguro MIP na simulação de transferência de contratos | |
| ORIGINAÇÃO | Simulador Web | Retorno do envio de proposta no simulador web |
| Simulação | Re-simulação de propostas com alteração de parâmetros | |
| Simulação | Valor máximo financiável com IOF incorporado e limite de LTV |
| Produto | Módulo | Título |
|---|---|---|
| GESTÃO | Documento 3040 | Renda apropriada no mês de entrada no estágio 3 — Documento 3040 |
| Documento 3040 | Situação da garantia nas operações com código de saída 0317 — Documento 3040 |
Atualização monetária das custas judiciais
Foi implementada a atualização monetária das custas judiciais cadastradas para os contratos, permitindo que os valores das custas sejam corrigidos por um índice de reajuste até a data de atualização informada pelo usuário.
A partir desta versão, a tela de custas judiciais passa a contar com o campo “Data de Atualização” e com o botão “Recalcular”, que atualiza os valores das custas apresentadas. A grade de custas passa a exibir as colunas Número, Tipo, Data, Valor, Reajuste, Atualizado e Usuário, com a totalização dos valores.
Na inclusão de uma nova custa, foi disponibilizado o campo “Cód. Reajuste”, preenchido por padrão com o código de reajuste associado ao Tipo de Custa, podendo ser alterado pelo usuário. A opção “0 – Sem cod.Reaj.” indica que a custa não possui código de reajuste próprio.
Sendo assim, agora o sistema permite:
Solicitação: 116188
Configuração necessária: as novas opções estão disponíveis em SCCI > Cestas e Cessão e são apresentadas desmarcadas por padrão. Para considerar as parcelas em atraso, o usuário deve marcar a opção “Incluir prestações vencidas” na seleção dos contratos da cesta e a opção “Considerar parcelas em atraso” na inclusão da cessão. Com as opções desmarcadas, o comportamento atual é integralmente preservado e o atraso continua sendo apenas exibido para conferência.
Novo utilitário para renumeração de contratos
Foi implementado um programa utilitário que realiza a renumeração do código dos contratos nas tabelas da base de dados do SCCI que armazenam o número do contrato, permitindo, por exemplo, a posterior transferência da carteira para outra base sem coincidência de numeração.
A renumeração pode ser feita a partir de uma faixa de contratos ou de um arquivo de correspondência (“de/para”), que relaciona o código atual ao novo código de cada contrato.
Sendo assim, agora o sistema permite:
Solicitação: 116388
Melhoria de desempenho na exclusão de documentos
Foi criado um novo índice na tabela que guarda a estrutura de pastas e documentos do módulo de Documentos e Imagens do SCCI , com o objetivo de melhorar o desempenho da exclusão de documentos no sistema.
Foi identificado que havia uma coluna nessa tabela, validada na exclusão de documentos, que não possuía índice, o que levava o banco de dados a percorrer toda a tabela durante a exclusão.
Com essa alteração, o sistema se torna mais eficiente e consegue realizar a exclusão de documentos com mais velocidade.
Solicitação: 116230
Análise de lote com entrada de série renegociada
Foi corrigido o erro “Transaction already active”, apresentado na análise de lotes de baixa com título de entrada à vista de renegociação, que fazia com que a prestação fosse rejeitada.
Foi identificado que, na implantação da renegociação durante a baixa, o sistema iniciava uma nova transação sem verificar se já havia uma transação ativa.
Com o ajuste, o sistema passa a verificar a existência de transação ativa antes de iniciar uma nova e, na análise e no processamento do lote, a renegociação passa a ser implantada normalmente, sem a ocorrência do erro e sem a rejeição da prestação.
Solicitação: 116614
Permanência dos contratos no Anexo 16 após a geração de títulos da agenda de pagamentos
Foi corrigida a geração de títulos da agenda de pagamentos em relação ao registro de consolidação da emissão, utilizado na geração do Anexo 16.
Foi identificado que, ao gerar os títulos da agenda de pagamentos, o registro de consolidação da emissão já existente era sobrescrito com o código de suspensão 11 e com os valores zerados, o que fazia com que os contratos deixassem de ser enviados no Anexo 16.
Com o ajuste, o sistema passa a consultar o registro de consolidação existente e a atualizar somente o nosso número do título, preservando as demais informações e mantendo os contratos no Anexo 16.
Solicitação: 116011
Emissão de títulos e agenda de pagamentos com processamento paralelo e arquivo de contratos
Foi corrigida a execução dos programas de emissão de títulos e de agenda de pagamentos de débito em conta com processamento paralelo em conjunto com arquivo de contratos.
Foi identificado que, nessa combinação de opções, cada processo paralelo processava o arquivo de contratos inteiro, e as inclusões simultâneas dos mesmos contratos geravam erro de violação de chave única.
Com o ajuste, cada processo paralelo passa a receber somente a sua parte do arquivo de contratos, e cada contrato é processado uma única vez, eliminando a ocorrência do erro. As execuções com a opção -P sem arquivo de contratos, e as execuções sem a opção -P, permanecem inalteradas.
Solicitação: 116464
Custo amortizado de séries sem taxas elegíveis em contratos com múltiplas séries
Foi corrigido o cálculo do custo amortizado, em contratos com múltiplas séries, das séries que não possuem taxas elegíveis para a composição da Taxa de Juros Efetiva da Operação (TJEO) nem despesas ou receitas de TJEO, e que não recebem as taxas não incorporadas do contrato.
Foi identificado que essas séries tinham o custo amortizado evoluído de forma independente do saldo contratual, o que podia gerar diferença entre o Saldo CA e o saldo devedor contratual, mesmo com a taxa de juros do custo amortizado igual à taxa contratual.
Com o ajuste, para essas séries:
O ajuste é aplicado a partir do primeiro mês evoluído, inclusive quando o Saldo CA da posição histórica da série for diferente do saldo devedor contratual, e a memória de cálculo da evolução do custo amortizado passa a indicar esse tratamento.
Permanecem inalterados a série que recebe as taxas não incorporadas ou que possui taxas elegíveis próprias, os contratos com financiamento dinâmico, os contratos de série única com taxas e as séries liquidadas.
Solicitação: 116427
Contratos cedidos antes do vencimento no Documento 3050
Foi corrigida a geração do Documento 3050 para os contratos cedidos antes do vencimento.
Foi identificado que, em alguns contratos cedidos, a data de término era apurada de forma incorreta, o que fazia com que o contrato deixasse de ser informado nas semanas anteriores à cessão e o valor cedido não fosse informado.
Com o ajuste:
Solicitação: 116241
Vencimento da última parcela após a alteração do dia de vencimento
Foi corrigido o tratamento da última parcela do contrato após a alteração do dia de vencimento (histórico 51), lançada de forma isolada ou em conjunto com incorporação (históricos 45 e 95).
Foi identificado que, nesses cenários, a última parcela do contrato continuava a ser gerada no dia de vencimento anterior à alteração e, nos contratos com juros pro rata, recebia juros proporcionais a apenas parte do mês.
Com o ajuste, a última parcela passa a vencer no novo dia de vencimento, e a data de término do contrato passa a corresponder ao vencimento dessa parcela. Os juros pro rata da última parcela passam a ser calculados entre o vencimento da penúltima e o da última parcela, com cobrança de juros de mês cheio quando ambas vencem no mesmo dia.
As demais parcelas permanecem inalteradas, inclusive os juros da parcela do mês da alteração, calculados conforme a configuração “Calcula juros pro rata na alteração de vencimento”. Nos contratos sem histórico 51, a última parcela e a data de término continuam no dia de vencimento original.
Solicitação: 116438
Prazo e prazo remanescente nos arquivos de seguro MIP e DFI
Foi corrigido o preenchimento dos campos de prazo e prazo remanescente nos arquivos de seguro MIP e DFI gerados para a seguradora Zurich – Cooperativas.
Com o ajuste, esses campos passam a ser informados corretamente, considerando a configuração “Soma meses de carência no prazo”.
Solicitação: 116518
Estorno de taxas pagas na tela “Cadastro de Taxas do Contrato”
Foi corrigido o estorno de taxas pagas realizado pela tela “Cadastro de Taxas do Contrato”.
Com o ajuste:
Solicitação: 116251
Seguro MIP na simulação de transferência de contratos
Foi corrigido o cálculo do seguro MIP apresentado na aba “Nova Prestação” da simulação de transferência de contratos.
Com o ajuste, o cálculo passa a considerar todos os coobrigados, da seguinte forma:
Solicitação: 116022
Retorno do envio de proposta no simulador web
Foi corrigido o retorno apresentado ao usuário no envio de proposta pelo simulador web desenvolvido em React.
Com o ajuste, após o envio da proposta, a mensagem “Aguarde…” é encerrada e o sistema exibe uma mensagem clara de sucesso ou de erro. Em caso de erro, a tela não avança para a etapa “Documentos da proposta”.
Solicitação: 116327
Re-simulação de propostas com alteração de parâmetros
Foi corrigido o comportamento da re-simulação de propostas. Com o ajuste:
Solicitação: 116217
Valor máximo financiável com IOF incorporado e limite de LTV
Foi corrigido o cálculo dos valores máximos de financiamento apresentados no simulador quando o valor do financiamento não é informado e o IOF é incorporado ao financiamento (IOF não pago à vista).
Foi identificado que, em alguns casos, o valor de financiamento apresentado, somado ao IOF, ultrapassava o limite de LTV parametrizado para a operação, e a seleção de um dos prazos apresentados resultava em erro.
Com o ajuste, os valores máximos de financiamento apresentados passam a respeitar a regra de LTV configurada, considerando a soma do valor do financiamento com o IOF incorporado.
Solicitação: 116379
Renda apropriada no mês de entrada no estágio 3 — Documento 3040
Foi ajustado o tratamento da renda apropriada dos contratos que passam a ser classificados no estágio 3, no fechamento contábil e na geração do Documento 3040.
A partir desta versão, o fechamento contábil mantém a renda apropriada no mês até a entrada do contrato no estágio 3, e o Documento 3040 passa a informar esse valor quando a classificação no estágio 3 ocorrer no próprio mês de referência.
Para os contratos que já se encontravam no estágio 3 antes do mês de referência, não há reconhecimento de receita, em conformidade com o art. 17 da Resolução BCB nº 352/2023.
Solicitação: 115952
Situação da garantia nas operações com código de saída 0317 — Documento 3040
Foi ajustada a geração do Documento 3040 para as operações com código de saída 0317.
A partir desta versão, nessas operações, a situação da garantia passa a ser informada como “03 – Honrada” para a garantia principal e para as garantias dos imóveis do grupo, independentemente da situação cadastrada no sistema.
O ajuste é aplicado somente na geração do arquivo, sem alteração do cadastro das garantias. As operações com código de saída 0314 e com os demais códigos de saída mantém a regra atual.
Solicitação: 116374